Как инвестор налоговый вычет получал

Я хочу вернуть, ранее уплаченный в налоговую НДФЛ с дохода, полученного на фондовом рынке. Сумма не большая – 10 000 рублей, но мне интересно это сделать.

Как возникла эта ситуация?

С 2009 года я инвестирую средства на Московской бирже. 2011, 12, 13 годы у меня убыточные, а в 2014 году была зафиксирована прибыль. По итогам прибыльного года мой брокер Альфа-Директ (подразделение Альфа-банк) удержал с меня и перечислил в налоговую налог на прибыль.

При этом прибыль за 2014 год не покрыла убытки за 2011-2013 гг. То есть, с 2011 года я не вышел в прибыль по всей деятельности на ММВБ. Следовательно, могу рассчитывать на возврат уплаченного ранее налога.

Что пытался делать?

В начале 2016 года я проконсультировался с Альфа-Директ, меня поняли и дали алгоритм: отправляю в свободной форме поручение брокеру через торговый терминал, где прописываю какие мне документы-отчёты нужны и за какие годы. Далее, я самостоятельно подготавливаю 3-НДФЛ и подаю документы в свою Налоговую. В реальности, на стадии заполнения декларации я дело бросил – мне показалось это сложным, много специфического. Не помогла даже программа «Декларация 2016» с сайта ФНС РФ.

Позже я сделал объявление на фейсбук. Познакомившись со специалистом по возврату налогов, предложил ему вознаграждение за помощь в подготовке и сдаче Декларации. Возможно, сумма его не заинтересовала, возможно ему не хотелось вникать в нюансы работы с брокерами и рынками, сотрудничество не состоялось.

Решение найдено

В марте 2017 года Альфа-банк известил меня о появлении новой услуги и это было именно то, что мне нужно. Компания NDFLka за понятную плату предоставила мне персонального консультанта, с которым я прошёл весь процесс сбора документов, подготовки и подачи Декларации за 1 месяц. По сути, всё сделали за меня и даже в Налоговую очно приходить не пришлось. Теперь у налоговой 3 месяца на проверку моей Декларации. Консультант так же поможет, если Налоговая затребует что-то ещё или возникнут иные сложности. Когда мою заявку обработает и «одобрит» налоговая, от 2 недель до месяца (по закону) – сроки получения денег на карточку. Реквизиты счёта в банке заранее присылал в НДФЛку.

Стоимость и логика

Налоговая приняла мою заявку 25 мая 2017 года, так что наивно предполагать, что деньги я получу раньше сентября. Я решил взять максимальный пакет услуг в NDFLka.ru, его стоимость на сайте Альфа-банк 3500 рублей. Помимо подготовки декларации и консультирования тариф «Всё включено» включает выпуск Электронной подписи (ЭП) для заочной сдачи Декларации в Налоговую. Это самое классное: приходить в налоговую самому не надо!

Я рассудил так: я могу вернуть 10 000 рублей, но для этого нужно, как минимум, разобраться с заполнением Декларации 3-НДФЛ. Сам я этого не сделаю, да и ходить в налоговую – представляю – что за удовольствие.

Здесь я плачу профессионалам фиксированную сумму, в моём случае это 35% от всей суммы, но получаю оставшиеся 6 500 рублей. Причём, мне не надо никуда ходить, вникать в тему налогов. По возвратам налогов есть сроки давности, так что тянуть тоже не хотелось и между 6500 рублями и 0 рублей, я выбрал деньги.

Кратко процесс от начала, но ещё не до конца

Сперва я через «свободное поручение» в терминале «Альфа-директ» прописал, что бы мне прислали заказным письмом Справку о доходах за убыточные годы и отчёты брокера за прибыльные и последующие годы, вплоть до 2016-го. Альфа-банк оказывает подобную услугу бесплатно, спасибо им. Более того, документы отправили заказной бандеролью, с пометкой «срочно» и «заказное». Поручение я дал брокеру 10 апреля, и 3 мая уже забрал на Почте России.

4 мая я прошёл регистрацию в НДФЛке. Путь на сайте Альфа-банк: «частным лицам» -> «Кредитные карты и кредиты» -> внизу выпадающего списка «возврат налогов». Консультант выслушал мою ситуацию, объяснил дальнейшие действия и дал список документов, которые я отсканировал и так же загрузил в личный кабинет: снилс, инн, паспорт и подобное. Все эти документы обычно хранятся дома, просто отсканировал на работе.

12 мая закончил загрузку всех документов. Выбрал тариф «Всё включено».

15 мая Декларация готова. Договорился на какой день и время подъедет курьер, что бы забрать ксерокопии паспорта, СНИЛС и заявления на выпуск ЭП.

19 мая приехал курьер, всё забрал. Кстати, курьер из службы Пони экспресс.

23 мая Мой консультант сообщила, что всё готово для отправления в налоговую. В личном кабинете я подтвердил отправку.

25 мая Документы в налоговой. Ждать 2-3 месяца до «полной готовности».

 

27 сентября Деньги пришли на карту! Круто!

Буду рад вашим комментариям. Спасибо за внимание!