ПИФ имени меня

Недавно судьба подбросила мне шанс попробовать себя в новом качестве — друг обратился с просьбой помочь ему лучшим образом распределить накопления, что бы не только сохранить их, но и приумножить. В наш сверхскоростной, нестабильный век — задача сохранить — уже смелая, о чем я и сказал товарищу, но, спустя некоторое время, изложил свой план. План на 2014 год, который должен помочь увеличить изначальный актив(в пересчете на рубли).

В последнее время, с новой силой идёт пиар паевых инвестиционных фондов, ПИФ — по-простому, это фонд, который, располагая и управляя средствами вкладчиков(пайщиков), работает над увеличением цены пая. Основа ПИФ-а — «портфель» — набор различных активов (акций, облигаций, товаров, различных валют и пр.) Портфель(понимаем, ПИФ) может быть смешанным, а может иметь определённую спецификацию по отрасли экономики, ликвидности и, даже, части света. Главное, что в портфеле много составляющих и каждая имеет свой вес. Следовательно, каждый отдельный пай имеет столько же составляющих и в тех же пропорциях, которые, как часто пишут, определяет Управляющий. Что конкретно делает управляющий я не знаю, но теперь я сам, став управляющим, решаю из чего пай будет состоять, но и как я буду им управлять в течении года, который может и не удивит, но интересным будет точно…

Пай имени меня сейчас имеет цену, условно, 40 единиц. Каждой единице я подготовил своё место в одной из трёх частей пая: свободной, резервной и инвестиционной. В самом начале, 10 единиц я оставляю в рублях — это свободные средства, которые могут понадобиться другу в течении года, и изъятие которых из пая не должно привести к перестройке и нарушению работы двух других частей. Эти средства лежат на депозите в банке в рублях, что, возможно, защитит их от влияния инфляции.

Инвестиционная часть — 1/4 пая — вложена в компании, акции которых обращаются на ММВБ. Кандидатов я выбирал, особое внимание обращая на их дивидендные истории, я считаю, что это хороший тон — делиться прибылью с теми, кто вкладывает в тебя деньги. Основной фильтр кандидатов я обозначил бы так: «Какие ОАО не только не пострадают, но и выиграют от возможной девальвации?» Конечный список не велик, но из него лишь некоторые попали(или вскоре попадут) в «портфель» — тут я опираюсь на свой опыт и знание технического анализа — в хорошую компанию тоже нужно зайти в хороший момент. Каждой компании достанется от 1 до 2 единиц, не более.

20 единиц Резервной части пая переведены в иностранную, конвертируемую валюту и их роль самая интересная. Сложно описать ее кратко, ведь слишком много факторов будут учитываться мною при принятии решения об использовании резервов. Основными ориентирами будут три события: Олимпиада в Сочи, выборы в Московскую городскую думу и девальвация рубля.

Сейчас бой только разгорается… В войнах 18 века своевременное введение резервов решало всё дело, по этому принципу решил действовать и я. Без алчности и страха, с осторожностью, но дерзостью.

Теперь вы можете меня спросить: «Куда ты лезешь, морда, когда сам писал в прошлом посте, что убыток на ММВБ имеешь?! Сам нуб, да ещё других разорить собираешься! Есть профи — им и заниматься такими вещами». Вот и выскажу несколько мыслей, под конец, о «профессионалах»:

Я тут изучал ПИФ-ы различных компаний, хотелось бы уйти от конкретных имён… Но, все данные в открытом доступе, тем более — на сайте самого — Сбербанка. Поскольку я сам весь год провел в энергетике (то там, то сям), я взял ОПИФ Сбербанк-Электроэнергетика: за год, цена пая упала на 46%. Цены акций главных составляющих пая: акции ТГК-1, Э.ОНРоссия, Интеррао и ОГК-5 упали за то же время на 8, 10, 57 и 32 процента соответственно, (средняя 26%). Эти компании занимают практически поровну 60% пая! Я хочу понять принцип работы этих людей, что является критерием оценки их успешности, на сколько они свободны в своей работе на рынках?

Уверен, что зря «качу бочку» на управляющих Сбера, ведь я ориентировался при подсчетах выше на нынешний состав портфеля из ПИФ Сбера, в начале года он мог быть другим, в начале осени он был другим. Скорее всего, управляющие Сбербанка пострадали от объединения ФСК и Холдинга МРСК в 2013-м не меньше простых трейдеров (и меня, кстати) или вложили много в акции дочек МРСК (они в среднем упали на 60%!).

Когда простой гражданин хочет вложить свои средства в акции он, конечно, ищет профессионалов, которые предложат ему готовый вариант — набор ликвидных, перспективных компаний. Но заканчивается ли на этом работа Управляющего? Что является критерием оценки его успешности, на сколько он свободен в принятии решений на рынках? Возможно, я это узнаю вскоре и напишу об этом.

Моя роль, как я уже писал, не только в предварительном наборе и расстановке войск на поле битвы, но и в грамотном руководстве ими. Опять хочется вставить аналогию с войнами Наполеона и Фридриха Второго — приказы генералов тогда полкам доставляли не по телефону/радио, а через офицеров на резвых лошадях, так и я не рассчитываю на идеальное исполнение моих решений, но общий ход событий не должен уходить от моего внимания и из-под моего контроля.